Simuladores de Crédito Hipotecario

Beneficios de un crédito hipotecario

• Cuentas con una vivienda propia.
• Dejas de pagar renta.
• El pago es fijo.
• Tú eliges el plazo y el enganche.
• No hay penalizaciones por pagos anticipados.
• Tasa de interés anual fija.
• Proteges tu inversión con los seguros que se contratan al momento de adquirir el crédito hipotecario como el de desempleo, de vida o contra daños.
• Puedes tomar ventaja de los subsidios de vivienda gubernamentales.
• Puedes deducir los intereses reales en tu declaración fiscal anual.

Beneficios del comparador de créditos hipotecarios

Los beneficios del comparador de créditos hipotecarios de SOC, Líderes en Asesoría Financiera son:

Obtienes en minutos una precalificación informativa para el financiamiento que requieres.

Conoces en una sola plataforma la información más relevante de diversas instituciones financieras:

• Mensualidad
• CAT
• Tasa de interés
• Gastos iniciales
• Ingresos requeridos

Recibes asesoría sin costo por parte de un Asesor SOC.

Puedes tomar la mejor decisión financiera para ti.

En caso de no calificar, te ayudamos a que sepas las posibles razones e identificar posibles alternativas crediticias.

Beneficios de un precalificador hipotecario

Obtienes en minutos una precalificación informativa para el financiamiento que requieres.

Conoces en una sola plataforma la información más relevante de diversas instituciones financieras:

• Mensualidad
• CAT
• Tasa de interés
• Gastos iniciales
• Ingresos requeridos

Recibes asesoría sin costo por parte de un Asesor SOC.

Puedes tomar la mejor decisión financiera para ti.

En caso de no calificar, te ayudamos a que sepas las posibles razones e identificar alternativas crediticias.

Bancos participantes del comparador de créditos hipotecarios

• AFIRME
• Citibanamex
• Banca Mifel
• Banorte
• BX+
• Hey, banco
• HSBC
• ION
• Santander
• Scotiabank
• Tu casa express
• Yave

Funciones del comparador, simulador y precalificador de créditos hipotecarios

Funciones del comparador de créditos hipotecarios de SOC asesores.

El comparador de créditos hipotecarios de SOC, Líderes en Asesoría Financiera es una herramienta innovadora que te permite conocer en minutos si eres sujeto de crédito y de qué monto dispondrías para comprar tu casa.

El comparador de créditos hipotecarios SOC inicia con una precalificación que te pide confirmar el tipo de operación que deseas realizar: comprar casa, mejorar hipoteca actual, obtener liquidez, adquirir un terreno o remodelar.

Tras llenar los campos requeridos te ofrecerá las opciones disponibles por ingresos requeridos, mensualidad, CAT, tasa y/o gastos iniciales.

Podrás obtener y descargar la tabla de amortización y comparativos.

Funciones de un precalificador y simulador de créditos hipotecarios

Las principales funciones de un precalificador hipotecario son:

• Proveer información al momento sobre un financiamiento.
• Arrojar las condiciones más relevantes de un crédito.
• Permitir la comparación de créditos.

¿Cuánto dinero puedo solicitar con un crédito hipotecario?

El dinero que puedes solicitar para un crédito hipotecario varía según el banco o la institución financiera y suele ir del 60 al 95 % del valor de la casa.

También, va a depender del monto del enganche que tengas y los pagos adicionales al momento de la contratación del crédito.

¿Cómo puedo usar un crédito hipotecario?

• Adquisición de una vivienda. Puedes comprar una casa o un departamento. Puede ser en preventa, nuevo o seminuevo.
• Crédito de construcción. Para construir tu casa en tu terreno, el cual quedará como garantía. Podrás obtener hasta 100% del presupuesto de obra sin exceder 70% del valor total final del inmueble.
• Mejora de hipoteca. Obtén ahorros, baja la mensualidad o el plazo de tu hipoteca actual, cambiando a un banco que te ofrezca mejores condiciones. No debes presentar atrasos en el pago de las mensualidades y que el origen de tu financiamiento sea por adquisición, remodelación o construcción.
• Compra de un terreno. Hazlo en la zona de tu interés. Necesitas 30% del valor del predio y si éste se encuentra en una zona de alta plusvalía, te pueden prestar hasta 90% del financiamiento para su compra.
• Compra de un terreno más la construcción. Compra un terreno y construye una casa a tu medida. Puedes obtener hasta 100% del presupuesto destinado a la obra y 50% del valor del terreno.
• Preventa. Adquiere tu casa o departamento en preventa.
• Renovación / remodelación. Si ya eres dueño del inmueble, mejóralo. Puedes obtener hasta 50% del valor de tu vivienda a través de un crédito hipotecario.
• Liquidez. Obtén recursos para invertir en un negocio, hacer frente a una emergencia o liberarte de algunas deudas.
• Mejora de hipoteca más liquidez. Cambia tu hipoteca de banco y obtén dinero adicional, recibirás liquidez para que lo ocupes en lo que requieras.

¿Cómo se calcula un crédito hipotecario?

Para calcular adecuadamente un crédito hipotecario y poder comparar las opciones que hay en el mercado puedes usar un comparador que contenga toda la información necesaria para decidir qué opción es la más conveniente.

¿Cuánto tiempo tengo para pagar un crédito hipotecario?

El plazo para pagar un crédito hipotecario va a depender de tu capacidad de pago y el enganche que tengas. Puede oscilar entre 5 y 20 años según las políticas de cada institución financiera.

¿Cuáles son los requisitos para sacar un crédito hipotecario?

Los requisitos para solicitar un crédito hipotecario van a variar de acuerdo a la institución financiera con la que se contrate, pero aquí van los comunes.

• Edad mínima: 25 años.
• Edad máxima: 65 años.
• Ingreso mínimo comprobable
  • Con con Apoyo Infonavit: $7,500.00
  • Sin Apoyo Infonavit $10,000.00.
• Antigüedad laboral mínima: 2 años entre el empleo actual y el anterior.
• Identificación oficial: INE, pasaporte o cédula.
• Comprobante de ingresos.
• Comprobante de domicilio.
• CURP.
• Tener un buen historial crediticio.

¿Qué banco ofrece el mejor crédito hipotecario?

El banco que ofrece el mejor crédito hipotecario es aquel que se ajusta a tus condiciones económicas y laborales. También, es el que, en ese momento tiene la tasa de interés más atractiva y/o el costo total del crédito más bajo.

Sin embargo, si a ti, lo que te favorece es una mensualidad más baja, frente a un plazo pequeño, ese es el crédito hipotecario que debes tomar. Puedes contactar a un Asesor SOC para identificar qué es lo que más te conviene.

¿Cómo elegir el mejor crédito hipotecario?

Monto de enganche

Tenerlo claro te permitirá conocer cuánto te puede prestar el banco y qué plazos puedes elegir.

El plazo

Entre mayor sea, mayores serán los intereses que deberás cubrir; sin embargo si un plazo más largo es lo que te conviene porque tendrás un monto de la mensualidad más bajo y es lo que requieres, no dudes en tomarlo, porque siempre lo podrás disminuir adelantando pagos.

Tasa de interés

Si bien, es uno de los puntos que mayor atención tiene de las personas, no es lo único que importa al momento de adquirir un crédito hipotecario. Sí es relevante, porque es el pago que se deberá hacer por el monto prestado.

Costo Anual Total

Además de la tasa de interés, hay que identificar el costo de otros conceptos como comisiones y seguros, entre otros. Conocer el CAT, es fundamental para determinar si el crédito conviene.

¿Se puede conseguir el 100% de la hipoteca?

Sí, con algunas instituciones financieras. Debes asegurarte de mostrar una buena capacidad de solvencia, estabilidad laboral y contar con una buena capacidad de ahorro. Adicional, entre más grande sea el monto de enganche, se incrementan las posibilidades de obtener el 100% del valor del inmueble.

¿Cuánto es lo máximo que te presta un banco para la vivienda?

El monto máximo que te presta un banco depende de sus políticas y oscila entre el 60 y el 95 % del valor de la casa.

También, va a depender del monto del enganche que tengas y los pagos adicionales al momento de la contratación del crédito.

¿Puedo solicitar un crédito hipotecario si estoy en buró de crédito?

El buró de crédito muestra el historial crediticio de las personas y permite a las instituciones financieras conocer el comportamiento de sus finanzas para identificar si son candidatas a un financiamiento.

Si tu desempeño es positivo en el buró de crédito, las posibilidades de que sí te autoricen un crédito hipotecario son muy altas; si es lo contrario, no tienes posibilidades de que el banco te otorgue un préstamo.

¿Cuánto crédito puedo pedir según mi sueldo?

Cuando se solicita un crédito hipotecario se sugiere que el pago mensual que se cubra no sea mayor al 40% del salario de la persona que lo solicitó para que no pierda su estilo de vida actual y no comprometa recursos para cubrir otras obligaciones financieras previamente adquiridas.

¿Cómo saber si tengo un mal crédito hipotecario?

Si tienes un crédito hipotecario con una tasa de interés más alta que las actuales en el mercado y/o con un plazo mayor a los 10 o 15 años por pagar, es buena idea que revises otras opciones en el mercado con condiciones que te favorezcan para pagar una menor mensualidad o reducir el plazo.

Esto lo puedes lograr con una mejora de hipoteca. Acércate a SOC, Líderes en Asesoría Financiera para conocer con qué crédito hipotecario puedes cambiar el actual.

¿Cuál es el puntaje (Score) de crédito para poder comprar una casa?

El score que otorga el buró de crédito es una puntuación que muestra tu comportamiento financiero. Si tu score es positivo y se encuentra en 750 puntos o por arriba de este nivel, significa que eres una persona responsable y que cumple oportunamente con sus pagos.

¿Qué se necesita para subir el puntaje (Score) de crédito hipotecario?

Para subir el score o puntaje para obtener un crédito hipotecario es indispensable pagar a tiempo cada préstamo que tienes en la actualidad o algún servicio contratado que requiera un pago periódico como telefonía celular o tv de paga.

Entre más puntual y cubierto el monto del pago requerido se realice, mejor será el puntaje y éste mejorará con el paso del tiempo.

No solicites créditos que no requieres, con esto no pondrás en riesgo el dejar de pagar algo y por lo tanto, dañar tu historial crediticio.

¿Qué es un comparador de crédito hipotecario?

Es una herramienta digital que te permite conocer y analizar en minutos los créditos hipotecarios que hay en México para que compres casa, mejores tu hipoteca, compres un terreno, obtengas liquidez o remodeles tu casa.

¿Para qué te puede servir un comparador de crédito hipotecario?

Un comparador hipotecario te ayuda a tener en un solo lugar, sin necesidad de salir de casa e ir de banco en banco, la información crediticia para comparar y evaluar los créditos hipotecarios que hay en México.

Con esta información podrás tomar una decisión más completa y acorde con tu presupuesto, expectativas y necesidades.

¿Qué es un precalificador hipotecario?

Un precalificador hipotecario es una herramienta que te solicita cierta información como tu estatus en el buró de crédito para identificar si eres sujeto de un financiamiento.

También, te solicita tus ingresos, el dinero para enganche que tienes –en caso de que vayas a comprar casa- y con ello identificar el posible monto que te pueden prestar.

¿Para qué sirve un precalificador de crédito hipotecario?

Un precalificador de crédito hipotecario sirve para conocer el monto al que puedes tener acceso para comprar una casa, un terreno u obtener liquidez, entre otras cosas.

¿Cómo saber si califico a crédito hipotecario?

Para saber si calificas para un crédito hipotecario, puedes apoyarte de un precalificador de crédito que te solicitará información como tus ingresos, tu desempeño crediticio y el dinero que tienes de enganche (en caso de que vayas a comprar casa), para determinar si eres sujeto de crédito.

¿Cuánto es el sueldo mínimo para pedir un crédito hipotecario?

El sueldo mínimo que debes ganar para pedir un crédito hipotecario, es aquel que suma tres veces la mensualidad del préstamo que deseas solicitar.

Con esto, la institución financiera se asegura de que podrás continuar con tu estilo de vida actual y podrás cubrir sin problemas la mensualidad de tu financiamiento.

¿Qué pasa si no me aprueban el crédito hipotecario?

Cuando solicitas un crédito hipotecario y no te es aprobado, debes buscar las razones por las que esto sucedió.

Puede ser que no cubres uno o varios de los requisitos que se te piden como el nivel de ingresos, tienes un mal desempeño crediticio o, actualmente, cuentas con varias deudas que reducen tu capacidad de pago actual.

Cuando esto suceda, identifica qué es lo que está pasando y asesórate sobre cómo subsanarlos para que, en un futuro, puedas tener acceso, sin problema, a un financiamiento.